O fluxo de caixa para restaurante é uma ferramenta de grande importância para a gestão financeira desse tipo de negócio. Como você sabe, o ramo de alimentação pode ter perdas significativas com produtos perecíveis. Além disso, o faturamento nem sempre é fácil de ser previsto, devido às oscilações na demanda causadas por diversos fatores.
Diante desse contexto, é preciso ficar atento para a movimentação de dinheiro na empresa a fim de evitar que o saldo das contas fique negativo, o que pode fazer com que seja necessário recorrer a empréstimos para financiar o capital de giro. Se tal situação ocorre, o pagamento de juros para terceiros diminui de forma considerável a lucratividade do estabelecimento.
Conheça, a seguir, o conceito de fluxo de caixa e aprenda a utilizar esse instrumento no dia a dia do seu negócio!
O que é fluxo de caixa?
O fluxo de caixa é uma das principais ferramentas de gestão financeira. Com ela, é possível controlar a entrada e a saída de dinheiro da empresa. Assim, no final de determinado período, como um dia, uma semana, um mês ou até um ano, é viável saber exatamente o saldo do caixa. Com isso, você consegue identificar se o negócio dá prejuízo ou lucro.
Quando realizado com precisão, ou seja, com o registro de todas as receitas e despesas, o fluxo de caixa para restaurante torna-se uma espécie de raio-X das finanças da empresa. Afinal, com ele você passa a ter uma “fotografia” do caixa e, com essa visão, pode tomar as decisões mais adequadas para o estabelecimento.
Qual é a importância dele para a saúde financeira do negócio?
O fluxo de caixa para restaurante é um instrumento essencial para se ter as contas sempre no azul na empresa. Com essa ferramenta, é possível diminuir de forma considerável as dúvidas acerca da gestão financeira do negócio, já que ela mostra exatamente o acumulado de receitas e despesas diariamente.
Dessa forma, você pode se planejar durante todo o mês para ter o capital de giro necessário para honrar compromissos com fornecedores. A propósito, as projeções do fluxo de caixa também contribuem para a programação das finanças, uma vez que é possível ter uma noção de qual será a movimentação financeira numa data posterior.
Além disso, o fluxo de caixa mostra as principais fontes de receitas e despesas. Assim, ele pode concentrar esforços nas áreas que geram mais faturamento e, ao mesmo tempo, diminuir custos mais representativos para o negócio.
Ao se ter um fluxo de caixa dividido em categorias de entradas e saídas, por exemplo, fica mais fácil saber de onde veio e para onde foi o dinheiro movimentado na empresa.
Outra vantagem é demonstrar qual é o comportamento do estabelecimento ao longo do tempo. Isso é permitido graças ao histórico de dados do negócio, o qual possibilita a identificação de altos e baixos no faturamento, devido à sazonalidade.
Desse modo, é possível se preparar para períodos de baixas entradas no caixa. Por exemplo, você pode realizar promoções para atrair mais receitas. Já em outra hipótese, nos meses de grande faturamento, o negócio precisa se planejar para ter estoque e mão de obra suficientes para atender o aumento na demanda.
Com o tempo, você consegue interpretar o fluxo de caixa e saber exatamente quais serão as tendências para o estabelecimento. Assim, esse instrumento de gestão financeira passa a ser o seu braço direito.
O fluxo de caixa também pode orientar na definição e no controle de metas, já que essa ferramenta mostra exatamente o desempenho da empresa em determinado período.
Como fazer um fluxo de caixa para restaurante?
O fluxo de caixa pode ser feito de diferentes maneiras, desde um simples relatório em papel até planilhas eletrônicas bastante sofisticadas. Hoje em dia, com o avanço da tecnologia, também existem softwares próprios para monitorar a movimentação financeira em um negócio.
Para você ter uma noção do funcionamento do fluxo de caixa, vamos partir de um exemplo mais básico para favorecer a aprendizagem.
Em geral, o fluxo de caixa é organizado por datas, as quais representam as linhas da planilha. Já as colunas podem ser as seguintes: descrição do fato, entradas, saídas, saldo acumulado. Em alguns modelos, ainda pode haver o acréscimo das colunas contas a pagar e contas a receber, que funcionam como previsões do que pode ocorrer, afinal, nem sempre tais programações viram realidade.
No fim do mês, é possível conferir o total de entradas e de saídas do caixa, bem como o saldo desse período, o qual é levado para o mês posterior como parte do saldo acumulado do ano.
Em modelos mais sofisticados, o fluxo de caixa é composto por categorias para receitas e despesas, com códigos específicos. Assim, é possível rastrear o volume de recursos movimentados em cada área do negócio. Por exemplo, se você quer saber quanto a empresa pagou de tributos em determinado período, fica mais fácil filtrar essa informação.
Nesse caso, torna-se mais vantajoso contar com um software para realizar o fluxo de caixa para restaurante, pois economiza-se tempo no registro e na análise dos dados, além de se evitar a ocorrência de erros com cálculos manuais.
Também é importante destacar que, por si só, o fluxo de caixa não faz milagres para o negócio, ou seja, as vantagens dessa ferramenta só serão possíveis se houver o correto preenchimento de todos os fatos financeiros da empresa. Caso contrário, as inconsistências nos dados, como esquecimento de preenchimento de algum valor, podem deturpar os resultados.
Por esse motivo, é recomendável automatizar determinadas operações para que elas sejam inseridas no fluxo de caixa sem a necessidade de intervenção humana. Com isso, cada venda já é adicionada nas receitas sem que você precise se preocupar com esse acréscimo.
Como você pôde perceber, o fluxo de caixa para restaurante funciona como um mapa para conduzir os rumos do empreendimento. Com o conhecimento exato das receitas e das despesas, não só é possível programar o capital de giro no curto prazo como planejar todo o negócio num horizonte de tempo mais estendido.
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